Контролният списък за познаване на вашия клиент (KYC) на LiveAgent помага на предприятията да се съответстват с нормативните изисквания чрез проверка на идентичност на клиента, адрес, профил на риск и информация за компанията, осигурявайки доверие и съответствие, докато намаляват рисковете.
Има много съвети как да запознаете вашите клиенти, и може да бъде трудно да разберете какво е най-важно. Лесно е да се загубите в детайлите и да загубите представата за цялостната картина.
Затова сме събрали този контролен списък – това е резюме на най-важните неща, които трябва да знаете за вашите клиенти. Така че погледнете и вижте дали има някакви допълнителни детайли, които трябва да попитате вашите клиенти.
Контролните списъци за познаване на вашия клиент (KYC контролни списъци) са специално разработени, за да помогнат при идентификация и проверка на клиентите. KYC контролният списък е важен, тъй като ви помага да проверите, че всеки клиент е онзи, който казва, че е. Това също помага да се оценят всички рискове, свързани с правенето на бизнес с тях.
KYC контролният списък е първата стъпка към разбирането на вашите клиенти и способността да им служите правилно. Те трябва да се използват и като част от процеса на оценка на клиентите.
Всеки бизнес с експозиция към рискове на клиентите, като счетоводители или доставчици на финансови услуги, трябва да разработи KYC стратегия за ангажиране на клиентите. KYC контролният списък може да се използва и от всеки бизнес, който иска да запознае по-добре своите клиенти – това може да им помогне да разберат потребностите на потенциалните клиенти и да изградят отношения с тях.
Ако сте собственик на бизнес, тогава е важно да знаете кои са вашите клиенти, и KYC контролният списък ви позволява да направите това. Това също ви помага да оцените всички рискове, свързани с правенето на бизнес с всеки потенциален клиент.
Транзакциите, включващи пари, са подложени на допълнителни рискове. Трябва да имате всички съответни информации за клиента, които са необходими за проверка на неговата идентичност и оценка на всеки потенциален риск.
Финансовите съветници са задължени по закон да познават своите клиенти. Те трябва да получат и проверят информацията на клиентите, за да предотвратят пране на пари, финансови престъпления и финансиране на тероризма.
Контролният списък за познаване на вашия клиент може да ви помогне да отговорите на изискванията за съответствие. В резултат на това можете да сте сигурни, че вашата компания отговаря на всички програми за съответствие и помага да се предотвратят незаконни дейности.
Наличието на основна информация за вашия клиент е ключово за разбирането му.
Защо е важна основната информация?
Тази информация е ключова за изграждане на доверие с вашия клиент. Чрез разбирането му на по-дълбоко ниво, ще можете да му предоставите по-добър сервис и продукти. От своя страна, това ще доведе до лояла база от клиенти, които постоянно поддържат вашия бизнес.
Как да получа основна информация?
Най-лесният начин да получите тази информация е да накарате вашите клиенти да попълнят формуляр онлайн или лично. Уверете се, че направите процеса възможно най-лесен. Включете данни като:
Какви инструменти да използвам за получаване на основна информация?
Следващата стъпка в разбирането на вашите клиенти е да проверите тяхната самоличност. Това може да се направи чрез издаден от правителството документ за самоличност, като паспорт или водачески лиценз.
Защо е важно доказателството за самоличност?
Това потвърждава, че клиентът е онзи, който казва, че е, и помага да се оценят всички рискове, свързани с правенето на бизнес с него.
Как да получа доказателство за самоличност?
Най-добрият начин е да накарате клиента да ви предостави копие на неговия документ лично или електронно. Уверете се, че съхранявате оригинала на безопасно място, тъй като ще го нуждаете за вашите записи. Трябва също да проверите документа срещу надежна база данни, като Национална база данни за самоличност.
Какви инструменти да използвам за получаване на доказателство за самоличност?
Следващата стъпка в разбирането на вашите клиенти е да проверите техния адрес, за да потвърдите, че живеят там, където казват, че живеят.
Защо е важно доказателството за адрес?
Това потвърждава самоличността на клиента и може да помогне да се предотвратят измами.
Как да получа доказателство за адрес?
Най-честият начин е да поискате сметка за коммунални услуги или друг официален документ, който включва име и адрес на клиента. Можете също да използвате услуга като LexisNexis, за да проверите техните детайли.
Ако клиентът няма физически адрес, ще трябва да бъдете креативни и да потърсите други начини за потвърждаване на неговата самоличност и местоположение.
Какви инструменти да използвам за получаване на доказателство за адрес?
За да запознаете вашите клиенти, трябва да разберете техния профил на риск.
Защо е важна оценката на риска?
Профилът на риск помага да се определят инвестиционните цели на клиента, времевия хоризонт и толерантност към риск. Необходимо е да запознаете профилите на риск на вашите клиенти, така че да можете по-добре да ги съответствате с правилните продукти и услуги.
Как определяте профила на риск на клиента?
Има няколко различни начина за определяне на факторите на риск на клиента. Един начин е да попитате директно за тях, а друг е да използвате въпросник или инструмент, който ще ви помогне да събирате тази информация.
След като я имате, можете да започнете да съответствате вашите продукти и услуги с клиентите, които са подходящи за тях.
Какви инструменти да използвам за оценка на риска на клиента?
Това може да се различава леко в зависимост от вида на компанията.
Защо е важно да получа основна информация за компанията?
Тази информация помага да се предотвратят измами и да се оценят всички рискове, свързани с правенето на бизнес с компанията.
Как да получа основна информация за компанията?
Един начин е да потърсите компанията в Google. Друг е да използвате услуга като LexisNexis. Като цяло, ще имате нужда от:
Какви инструменти да използвам за получаване на основна информация за компанията?
Типът или статусът на компанията е още един аспект, който може да искате да вземете предвид.
Защо е важно да знам типа/статуса на компанията?
Размерът на компанията може да ви даде представа за нейната покупателна способност, например. И познаването на индустрията може да ви помогне по-добре да разберете езика, който използва вашия клиент, и предизвикателствата, с които се сблъскват ежедневно.
Как да разберя типа/статуса на компанията?
Един начин е да потърсите компанията в Hoovers. Можете също да намерите тази информация чрез търсене на компанията в Google и разглеждане на техния раздел “За нас”. Накрая, можете също да ги попитате директно и да потвърдите с последващ имейл или телефонен разговор.
Какви инструменти да използвам за типове/статус на компанията?
Какво прави тази компания? С други думи, какъв е характерът на техния бизнес?
Защо е важно да знам характера на бизнеса на компанията?
Това може да ви помогне да определите какъв вид продукти или услуги могат да бъдат интересни за тях.
Как да разберя характера на бизнеса на компанията?
Ето въпросите, които трябва да им зададете, за да получите по-добро разбиране на компанията, която разглеждате:
Какви инструменти да използвам за това изследване?
Трябва да потвърдите регистрирания адрес на компанията.
Защо е важно да потвърдя регистрирания адрес на компанията?
Това помага да се гарантира, че компанията е легитимна и не се опитва да скрие нещо.
Как да потвърдя регистрирания адрес на компанията?
За предприятия със седалище в САЩ, един начин е да потърсите информацията за регистрация на компанията в държавата, в която е регистрирана. Друг начин е да потърсите статутите на включване или образуване на компанията в държавата. Накрая, можете да проверите с офиса на окръжния клерк в окръга, в който е регистрирана компанията.
Какви инструменти да използвам за потвърждаване на регистрирания адрес на компанията?
Също така е важно да потвърдите самоличността на директорите на компанията.
Защо е важно да потвърдя самоличностите на директорите?
Директорите са хората, които контролират компанията. Като такива, е важно да знаете кои са те и какви са техните предистории.
Как да потвърдя самоличностите на директорите?
Попросете ги за пълното им име, дата на раждане и текущ адрес. Освен това, трябва да попросите копие на техния паспорт или водачески лиценз. Можете също да проверите публичните записи, за да потвърдите техните самоличности. Крайната линия е, че трябва да отделите време, за да потвърдите самоличностите на директорите на компанията, преди да правите бизнес с тях.
Какви инструменти да използвам за потвърждаване на самоличностите на директорите?
Приложимо за компании със седалище в Великобритания, Европа и Австралия.
Защо е важно да получа номер на регистрация на компанията?
Това може да ви помогне да разберете техния бизнес модел и размер.
Как да разберя номер на регистрация на компанията?
Най-добрият начин е да ги попитате директно. Можете също да намерите тази информация на техния уебсайт или чрез търсене на компанията в Google.
Какви инструменти да използвам за получаване на номер на регистрация на компанията?
Кредитният рейтинг на компанията е добър показател за нейното финансово здраве.
Защо е важно да знам кредитния рейтинг на компанията?
Това може да ви помогне да разберете финансовото здраве на компанията и нейната способност да прави плащания навреме.
Как да разберя кредитния рейтинг на компанията?
Един начин е да потърсите финансовите отчети на компанията и потенциалните рискове. Друг е да намерите финансовия доклад на компанията от кредитна агенция.
Добрият кредитен рейтинг е обикновено всичко над “инвестиционен клас”, което означава, че компанията е инвестиция с нисък риск. Лошият кредитен рейтинг е обикновено всичко под “инвестиционен клас”, което означава, че компанията е инвестиция с висок риск. Ако компанията няма кредитен рейтинг, това може да означава, че е твърде нова, за да има един, или че не е в добро финансово здраве.
Какви инструменти да използвам за наблюдение на кредитния рейтинг на компанията?
Уверете се, че получавате такава информация като адрес на клона и номер на клиентския сметка, код SWIFT и IBAN.
Защо е важно да знам банковата информация на компанията?
Това ви дава представа за това, където компанията прави своето банкиране и какъв вид финансова история имат. Тази информация може да се използва и за проследяване на компанията, ако ви дължат пари.
Как да разберя банковата информация на компанията?
Най-добрият начин да разберете банковата информация на компанията е да ги попитате директно. Можете също да намерите тази информация на техния уебсайт или чрез разглеждане на техните финансови подаци.
Какви инструменти да използвам за получаване на банкова информация?
Друго важно нещо, което трябва да знаете за вашите клиенти, е хората, които управляват работата, включително директорите, партньорите и собствениците на компанията.
Защо е важно да знам заинтересованите страни на компанията?
Това може да ви помогне да разберете процеса на вземане на решения на компанията, и това също може да ви даде някакъв поглед върху культурата на компанията.
Как да запознам заинтересованите страни на компанията?
Направете списък на партньорите, директорите и собствениците на компанията, след което направете своето изследване на всеки един. Опитайте се да разберете колкото можете за техните предистории, интереси и цели за компанията. Това ще ви помогне да разберете как мислят и какво ги мотивира.
Какви инструменти да използвам за запознаване на заинтересованите страни на компанията?
Сертификатите са правни документи, които показват включването на компанията, собствеността и съответствието с нормативните изисквания. Документи като сертификати за включване, длъжност, меморандум, плюс устав и добро стояние могат да ви дадат представа за това как е структурирана компанията.
Защо са важни сертификатите?
Те могат да ви помогнат да разберете структурата на компанията и как функционира.
Как да получа всички съответни сертификати?
Най-лесният начин да получите сертификатите е да ги поискате от самата компания. Можете също да ги намерите в местната Търговска камара или онлайн чрез бази данни за регистрация на бизнес.
Какви инструменти да използвам за получаване на сертификати?
Всяка компания е задължена да има своя финансов профил одитиран от независимо лице или лица.
Защо са важни финансовите одити?
Докладът на одитора ще ви покаже дали финансовите отчети са точни или не.
Как да получа всички съответни одитирани годишни доклади/финансови сметки/отчети?
Най-добрият начин да получите тези документи е да ги поискате от самата компания. Можете също да ги намерите онлайн чрез бази данни за регистрация на бизнес или базата данни Edgar на SEC.
Какви инструменти да използвам за получаване на одитирани годишни доклади/финансови сметки/отчети?
Това е списък на всички акционери в компанията, показващ колко акции и какъв процент от компанията притежава всеки един от тях.
Защо е важен регистърът на акциите?
Това може да ви помогне да разберете кой притежава компанията и колко контрол имат. Това също може да ви даде някакъв поглед върху финансовата ситуация на компанията.
Как да получа регистър на акциите?
Най-добрият начин е да го поискате от самата компания. Можете също да го намерите онлайн чрез бази данни за регистрация на бизнес или базата данни Edgar на SEC.
Какви инструменти да използвам за получаване на регистър на акциите?
Всяка компания има профил на риск, който очертава всички потенциални заплахи, с които се сблъсква компанията.
Защо е важен профилът на риск?
Това може да ви помогне да разберете предизвикателствата, с които се сблъсква компанията, и как се справят с тях. Това също може да ви даде някакъв поглед върху бъдещите перспективи на компанията.
Как да получа профил на риск?
Попросете го от компанията или разгледайте финансовите отчети на компанията.
Какви инструменти да използвам за получаване на профил на риск?
KYC съответствието е процесът на проверка на идентичността на вашите клиенти. Това обикновено се прави чрез събиране на информация и документи на клиентите, като водачески лиценз или паспорт.
Най-често срещаните са проверка на самоличност и проверка на адрес. Първата обикновено се прави чрез събиране на водачески лиценз или паспорт на клиента, докато втората може да се направи чрез сметка за коммунални услуги или банкова извлечение.
Основното предимство е, че ви помага да следите информацията на вашите клиенти, така че да сте сигурни, че им предоставяте най-добрия възможен сервис. Това също помага да се изгради доверие с вашите клиенти, тъй като те ще могат да видят, че сериозно отнасяте тяхната поверителност и сигурност.
Видът на информацията, която ще трябва да събирате от вашите клиенти, зависи от вашия бизнес и какъв вид продукти или услуги предлагате. Въпреки това, има някои общи части от информацията, която повечето предприятия ще трябва да събирают, например име, адрес, дата на раждане.
Трябва да го правите редовно, тъй като информацията на клиентите може да се промени с течение на времето. Трябва също да го актуализирате, ако направите промени в вашите продукти или услуги, тъй като това може да повлияе на информацията, която трябва да събирате от вашите клиенти.
Чрез автоматизиране на процеса на събиране и проверка на информацията на клиентите. Това може да улесни и ускори съответствието ви с KYC изискванията. Това също може да ви помогне да следите информацията и активността на вашите клиенти с течение на времето, за да по-лесно идентифицирате всички промени или рискове.
Идентификация на клиента, проверка на клиента, непрекъснато наблюдение и управление на риск. Идентификацията на клиента е процесът на събиране на информация за вашите клиенти, така че да можете да проверите техните самоличности. Проверката на клиента е процесът на проверка, че вашите клиенти са онези, които казват, че са. Непрекъснатото наблюдение е процесът на следене на информацията и активността на вашите клиенти с течение на времето. Управлението на риск е процесът на оценка и управление на рисковете, свързани с вашите клиенти.
Ако нямате контролен списък за познаване на вашия клиент, може да намерите трудно да се съответствате с KYC изискванията. Това може да доведе до глоби или други наказания от регулаторните органи. Това също може да доведе до проблеми с вашите клиенти, тъй като те може да не вярват, че сериозно отнасяте тяхната поверителност и сигурност. В екстремни случаи, това дори може да доведе до наказание по наказателния кодекс.
Най-простият начин е да използвате нашия като ръководство. Можете да го приспособите към вашите специфични нужди или изисквания на бизнеса.
Подобрете обслужването на клиентите с контролен списък за осигуряване на качеството. Създайте карта на резултатите, оценете производителността, управлявайте кан...
Подобрете обслужването на клиентите си с нашия практичен контролен списък за обслужване на клиенти – отметнете всичко, за да се насочите към успех....
Останете в съответствие със Контролния списък за проверка на клиентите на LiveAgent. Защитете информацията, проверете самоличностите, оцените рисковете и защите...
Присъединете се към нашата общност от доволни клиенти и осигурете отлична поддръжка на клиенти с LiveAgent.
